Tarjeta Revolut para viajar: ¿Cuáles son sus principales ventajas y desventajas?

La tarjeta Revolut para viajar es una tarjeta de débito que pueden solicitar todas las personas que tienen una cuenta multidivisa con este proveedor. Esta tarjeta es útil para hacer transferencias internacionales, conversiones de divisas y retiros en efectivo en distintos países del mundo.

Con esta tarjeta, las transacciones internacionales se realizan con el tipo de cambio establecido por Revolut, y además tendrá que pagar una comisión que oscila alrededor del 0,3 % del importe de la transacción. Sin embargo, sus principales beneficios solo están disponibles para los usuarios que disponen de cuentas de pago.

En esta reseña, te contamos cuáles son las principales características de la tarjeta Revolut para viajar, cómo funciona, sus límites y tarifas, además de sus ventajas y desventajas. Asimismo, comparamos sus servicios con las tarjetas de otros proveedores como Wise y N26 para que puedas elegir la propuesta que mejor se adapte a tus necesidades.

Tarjeta de viaje Revolut: características clave

La tarjeta de viaje Revolut es una gran alternativa para las personas que suelen hacer transferencias internacionales o que requieren de efectivo durante sus viajes al extranjero. Sin embargo, también presenta algunos puntos débiles, pues Revolut suele variar su tipo de cambio para sus conversiones de divisas y ofrece más beneficios a los clientes que abren una cuenta de pago.

A continuación, te presentamos una tabla con las principales ventajas y desventajas de la tarjeta Revolut para viajar:

La tarjeta para viajar de Revolut presenta varias ventajas. Por ejemplo, está asociada a tu cuenta multidivisa, puedes solicitarla de forma gratuita y usarla en los países que admitan Visa o Mastercard. También te permite crear tarjetas virtuales desechables que solo tendrás en tu móvil. Asimismo, puedes hacer algunos retiros de efectivo gratuitos en cajeros de tu país o del extranjero.

Como desventajas podemos ver que no está disponible en todos los países y que su tipo de cambio durante la conversión de divisas varía según los criterios de Revolut. Además, los mayores beneficios de esta tarjeta solo están disponibles para los usuarios que tienen planes de pago como el Plan Metal.

¿Quién puede beneficiarse de la tarjeta Revolut para viajar?

La tarjeta Revolut para viajar es una alternativa ideal para:

• Personas que necesitan una cuenta multidivisa con bajas comisiones y acceso a una tarjeta de débito física o virtual.

• Viajeros y personas que suelen hacer transacciones en el extranjero.

• Viajeros que retiran dinero en cajeros automáticos del extranjero.

• Personas que compran en línea en tiendas internacionales.

• Autónomos o empresas que reciben dinero del extranjero o que suelen pagar en una o varias divisas extranjeras.

¿Qué es la tarjeta Revolut para viajar?

La tarjeta Revolut para viajar es una tarjeta de débito que puedes obtener al abrir una cuenta gratuita o de pago con este proveedor. La red de pago varía según el país de residencia de los usuarios. En el caso de España, la red de pago es Visa.

Con la tarjeta para viajar Revolut puedes hacer conversiones de dinero en más de 30 divisas, realizar transferencias internacionales, pagar en tiendas físicas o en línea y retirar dinero en todos los países donde admite Visa o Mastercard.

Tipos de tarjetas Revolut para viajar

La tarjeta Revolut para viajar está disponible para cualquier cliente de este proveedor que domicilie en alguno de los países elegibles. Sin embargo, los beneficios varían según el tipo de plan que adquieren los usuarios.

• Plan Estándar: No requiere de ninguna cuota mensual. Con este plan, puedes usar tu tarjeta para retirar efectivo hasta un máximo de 200 EUR al mes, entre otras operaciones básicas.

• Plan Plus: El pago mensual es de 2,99 EUR. Puedes emplear tu tarjeta para retirar dinero hasta 200 EUR al mes. Aunque varias de sus ventajas son similares a las del Plan Estándar, esta opción te ofrece cobertura en caso de robos y una atención al cliente prioritaria 24/7.

• Plan Premium: El pago mensual es de 7,99 EUR. Con tu tarjeta Premium puedes retirar efectivo hasta 400 EUR al mes y obtener algunos beneficios como el 20 % de reducción de costes en transferencias internacionales.

• Plan Metal: El pago mensual es de 13,99 EUR. Puedes usar tu tarjeta Metal para retirar dinero hasta 800 EUR al mes. Además, puedes acceder a cashbacks por comprar con tarjeta y un 40 % de reducción de costes en transferencias internacionales.

Para todos los tipos de planes, Revolut permite crear tarjetas virtuales desechables. Estas tarjetas son de un solo uso y garantizan una mayor protección de los datos de los usuarios.

¿La tarjeta Revolut para viajar es multidivisa?

Así es. La tarjeta Revolut para viajar está asociada a tu cuenta multidivisa de Revolut y te permite ahorrar y convertir dinero en más de 30 divisas diferentes como EUR, GBP y USD. Además, con este proveedor puedes elegir un plan gratuito o uno de pago según los beneficios que deseas obtener.

Otras empresas que también ofrecen cuentas multidivisa son Wise y OFX. La cuenta multidivisa de Wise es gratuita y te permite convertir dinero en más de 50 divisas, sin pagar tarifas ocultas y usando el tipo de cambio medio del mercado (el que aparece en Google o Reuters). Al igual que Revolut, los usuarios de Wise pueden solicitar una tarjeta de débito física o digital. Por su parte, OFX permite realizar conversiones de dinero en más de 50 divisas, pero no ofrece tarjetas de débito.

Alternativas a la tarjeta Revolut para viajar

Aunque la tarjeta de viaje Revolut presenta varios puntos fuertes, existen algunas desventajas que deberías considerar. Por ejemplo, su tipo de cambio varía según los propios criterios de Revolut y solo la tarjeta Metal ofrece todos los beneficios.

En esta tabla comparativa, te indicamos las diferencias entre la tarjeta para viajar Revolut, la tarjeta de Wise y la tarjeta de N26:

*Datos verificados en las páginas de los proveedores con fecha 14 de mayo de 2023

Las tarjetas de Revolut, Wise y N26 están disponibles en España. Todos estos proveedores ofrecen transferencias internacionales, retiros de efectivo, conversiones de divisas y cuentas para empresas. Sin embargo, Wise admite más divisas que Revolut y N26 y asegura transferencias internacionales más rápidas.

Wise

Wise (antes TransferWise) es un proveedor de servicios bancarios que te permite abrir una cuenta multidivisa para administrar fondos en más de 50 divisas, gastar en más de 170 países y hacer transferencias internacionales a más de 70 países.

Con Wise, solo tienes que pagar una comisión variable que oscila alrededor del 0,41 % del importe de la transacción más una comisión según la divisa empleada. Cabe recalcar que este proveedor aplica el tipo de cambio medio del mercado para sus conversiones de divisas. Además, todas las operaciones de Wise se pueden realizar desde la web o la app, sin necesidad de seguir los excesivos trámites presenciales de la mayoría de bancos tradicionales.

N26

N26 es un banco en línea español con sede en Alemania. Se creó en 2013 con la idea de agilizar los servicios financieros como las transferencias internacionales y los retiros de efectivo en el extranjero. Además, se suele asociar con otros proveedores como Wise y Bizum para ampliar sus beneficios.

Con N26 puedes elegir cualquiera de sus planes según los beneficios que deseas obtener. Por ejemplo, con la cuenta Estándar no necesitas pagar ninguna cuota mensual, tienes acceso a una tarjeta virtual Mastercard y puedes hacer hasta cinco retiros de efectivo gratuitos en la eurozona. Mientras que con la cuenta de pago Metal obtienes todas las ventajas, incluyendo la apertura de subcuentas, seguros para viajes y promociones en determinadas compras.

Tarifas y límites de la tarjeta Revolut para viajar

Como la mayoría de los proveedores de servicios bancarios, Revolut establece su propio sistema de tarifas y sus límites de dinero. A continuación, te compartimos una tabla con la información clave sobre los límites de saldo y las tarifas de la tarjeta para viajar Revolut.

Tabla de límites

*Datos correctos con fecha 14 de mayo de 2023

Tabla de tarifas

*Datos verificados en las páginas de tarifas de Revolut con fecha 14 de mayo de 2023.

Tipo de cambio

En su sitio web oficial, Revolut precisa que aplica el tipo de cambio medio de mercado para sus conversiones de divisas. Sin embargo, este proveedor aclara que no se trata necesariamente del tipo de cambio que encontramos en Google o Reuters.

Por el contrario, Revolut denomina tipo de cambio medio a los datos de cambio que obtiene de distintas fuentes del mercado. Por eso, su tipo de cambio siempre está sujeto a modificaciones.

¿Cómo obtengo la tarjeta Revolut para viajar?

Obtener una tarjeta Revolut para viajar es muy sencillo. Solo debes ser mayor de edad, residir en uno de los países elegibles y seguir estas indicaciones:

1. Descarga la aplicación de Revolut e ingresa tu número de teléfono móvil.

2. Crea un código de acceso. Este código te servirá como medida de seguridad para entrar a la app.

3. Luego, Revolut te enviará un SMS con 6 dígitos que deberás introducir para continuar con los pasos.

4. Rellena los casilleros con tus datos personales.

5. Recarga un mínimo 10 EUR en tu nueva cuenta Revolut. Puedes hacerlo mediante un pago con tarjeta o transferencia bancaria.

6. Verifica tu identidad subiendo una copia de tu DNI y una fotografía en la que tu rostro se muestre con claridad.

7. Ahora que tu cuenta Revolut está habilitada, pulsa la sección “Tarjetas” y elige la opción de “Tarjeta física”. Completa los datos que te solicitan y consigna tu dirección exacta.

Después de realizar todos estos pasos, tendrás que esperar un máximo de 10 días para recibir en tu domicilio tu tarjeta para viajar Revolut.

¿Qué documentos necesito?

Abrir una cuenta y obtener una tarjeta suelen ser procedimientos tediosos si los gestionas en bancos tradicionales. En cambio, con Revolut no necesitas hacer trámites presenciales ni presentar demasiados papeles para abrir una cuenta o solicitar una tarjeta de débito.

Solo debes subir un documento para verificar tu identidad cuando estés siguiendo los pasos para abrir una cuenta Revolut. En este caso, los documentos válidos pueden ser alguno de los siguientes:

• Documento nacional de identidad

• Carnet de conducir

• Pasaporte vigente

¿Qué sucede cuando la tarjeta caduca?

Al igual que las tarjetas de débito de otros proveedores o empresas bancarias, la tarjeta Revolut tiene una fecha de caducidad. La fecha exacta está consignada en la misma tarjeta.

La gran ventaja es que Revolut renueva de forma gratuita y automática la tarjeta de sus usuarios, siempre y cuando sigan afiliados a sus planes. Sin embargo, lo ideal es que te comuniques con el proveedor antes de que caduque tu tarjeta para que Revolut emita la nueva tarjeta.

¿Cómo usar la tarjeta de viaje Revolut?

Con la tarjeta de viaje Revolut, puedes realizar diversas operaciones financieras en casi todo el mundo. Esta es una tarjeta de débito que puedes solicitar de forma gratuita a Revolut luego de adquirir uno de sus planes: Estándar, Plus, Premium o Metal. Según tu país de residencia, la red de pago puede ser Visa o Mastercard. En España, la tarjeta Revolut es Visa.

Con esta tarjeta, puedes realizar compras en tiendas físicas o en línea, hacer transferencias internacionales y retirar efectivo en el extranjero. Como está asociada a tu cuenta multidivisa de Revolut, te permite hacer conversiones de dinero en más de 30 divisas.

Los beneficios de la tarjeta Revolut varían según el plan que adquieras. Si deseas gozar de las ventajas básicas, puedes elegir el Plan Estándar o gratuito. En cambio, si prefieres obtener límites de retiro más flexibles y otros beneficios, puedes optar por alguno de los planes de pago: Plus, Premium o Metal.

Ahora bien, si prefieres no usar tarjetas físicas, puedes solicitar una tarjeta virtual Revolut para usarla desde tu móvil gracias a los sistemas de pago de Google Pay y Apple Pay. También puedes crear tarjetas virtuales desechables para incrementar la seguridad de tus datos, pues dejan de funcionar después de cada transacción.

¿Cómo recargar la tarjeta de viaje Revolut?

Revolut presenta más de una alternativa para recargar dinero en su tarjeta de débito. Para los usuarios de España, las formas de recarga son:

• Mediante transferencia bancaria.

• Con tarjeta de débito o crédito.

• Con transferencias de otros usuarios de Revolut.

• Mediante cuentas bancarias vinculadas a Revolut.

Recargar la tarjeta Revolut mediante transferencia bancaria

1. Ingresa a la aplicación de Revolut en tu móvil.

2. Pulsa la opción «Añadir dinero» en la pestaña de inicio.

3. Elige el tipo de divisa que desees añadir. Recuerda que tu transferencia podría no registrarse si la cuenta destinataria no es de España y tiene una divisa distinta a la que deseas enviar.

4. Para añadir EUR, puedes utilizar tu IBAN personal con el BIC REVOGB21. Este procedimiento funciona tanto para transferencias SEPA o SWIFT.

Si te encuentras fuera de España y deseas transferir dinero en otras divisas, puedes usar los datos bancarios de tu cuenta local. Si usas una cuenta del exterior, puedes emplear tu IBAN personal.

Recargar la tarjeta Revolut con una tarjeta de débito o crédito

1. Ingresa a la app de Revolut y entra a la sección «Añadir dinero».

2. Escribe todos los datos de tu tarjeta bancaria: número de tarjeta, fecha de caducidad, código CVC y el código postal/ZIP de tu facturación en España.

3. Selecciona la divisa y el importe que deseas transferir.

4. Si consignaste todos los datos de forma correcta, la transacción será instantánea.

Recargar la tarjeta Revolut con transferencias de otros usuarios de Revolut

1. Ingresa a la aplicación de Revolut.

2. Selecciona la sección “Pagos”.

3. Elige algún contacto que tenga la letra “R” al lado de su nombre. Esto significa que tu contacto dispone de una cuenta Revolut.

4. Pulsa en el contacto para que reciba una notificación donde solicitas un pago.

Si deseas que una persona sin cuenta Revolut te haga el pago, puedes enviarle un enlace para notificarle que necesitas que te envíe dinero. El usuario puede hacer la transacción a través de una tarjeta de crédito o débito. Recuerda que, en este caso, Revolut te podría cobrar una pequeña comisión que podrás visualizar antes de confirmar la operación.

Recargar la tarjeta Revolut mediante cuenta bancaria vinculada a Revolut

1. Ingresa a la aplicación de Revolut y selecciona la opción «Añadir dinero».

2. Pulsa la opción «Directamente desde tu banco».

3. Si tienes una cuenta bancaria vinculada a Revolut, esta figurará en la parte superior de la lista y podrás seleccionarla.

4. Coloca el importe que deseas transferir. Luego, serás redirigido a la app o a la página web del banco para que la transferencia sea aprobada. La transacción puede tardar hasta 2 horas en registrarse.

¿Cómo retirar efectivo con la tarjeta Revolut para viajar?

Una de las grandes ventajas de la tarjeta Revolut para viajar es que puedes retirar dinero en efectivo en cualquier cajero automático que sea compatible con tarjetas Visa o Mastercard.

Para retirar efectivo con la tarjeta Revolut solo tienes que seguir estos pasos:

1. Busca un cajero automático compatible con Visa o Mastercard, según la red de pago de tu tarjeta Revolut.

2. Sigue las instrucciones del operador.

3. Cuando el operador te pregunte si deseas completar la operación con conversión o sin conversión de divisas, elige la segunda alternativa. Lo ideal es que selecciones la divisa local del país en el que te encuentres, sino el operador del cajero automático te cobrará su propio tipo de cambio.

Debes tener en cuenta que si retiras más dinero que el fijado en tu plan, Revolut te cobrará una tarifa adicional. Por ejemplo, con el Plan Estándar puedes retirar hasta 200 EUR al mes sin pagar comisiones, mientras que con el Plan Metal puedes retirar efectivo sin comisiones hasta 800 EUR mensuales.

¿Es segura la tarjeta?

Revolut es un proveedor de servicios financieros regulado por las autoridades competentes en todos los países donde opera. Por ejemplo, está supervisado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Reino Unido, la Autoridad Suiza Supervisora del Mercado Financiero​ (FINMA)​ y el Banco Nacional Suizo.

Para proteger los fondos y transacciones de sus usuarios, Revolut posee un sistema de autentificación que detecta potenciales estafas. También implementa filtros para constatar datos biométricos y la confirmación vía SMS para realizar transacciones. Además, este proveedor revisa y congela las operaciones sospechosas.

Todas estas medidas hacen que tus operaciones con la tarjeta Revolut para viajar sean totalmente seguras.

¿Cómo usar la tarjeta para viajar Revolut en el extranjero?

La tarjeta para viajar Revolut es una tarjeta internacional. Es decir, está pensada para brindarte una serie de beneficios cuando te encuentres en el extranjero o hagas transacciones con comercios de otros países.

Puedes usar tu tarjeta de débito Revolut para:

• Comprar en tiendas físicas o en línea desde tu país o en el extranjero: Como tu tarjeta está asociada a tu cuenta multidivisa Revolut, puedes pagar con la divisa local si ya tienes un balance abierto con esta divisa. Si no tienes ahorros en la divisa local, puedes hacer una transacción con conversión de divisas y con el tipo de cambio fijado por Revolut.

• Hacer transferencias, pagar o cobrar dinero: Con tu tarjeta Revolut puedes hacer pagos a cuentas bancarias extranjeras u otras cuentas Revolut. También puedes hacer transferencias a amigos y familiares que viven en otros países, recibir pagos y transferencias desde el extranjero directamente a tu cuenta Revolut.

• Retirar dinero en cajeros automáticos: Esto es posible siempre que el cajero sea compatible con Visa. El límite máximo de retiro sin comisiones varía según tu plan con Revolut. Si excedes este límite, pagarás una tarifa adicional. Por otra parte, no olvides que hay cajeros automáticos que cobran su propia tarifa por retiro de dinero.

Como puedes comprobar, usar la tarjeta de viaje Revolut en el extranjero puede ser más costoso de lo que esperas. Además, para obtener todas las ventajas de este proveedor debes estar suscrito a sus planes de pago. Por eso, antes de contratar un proveedor y adquirir su tarjeta, debes revisar sus precios y su sistema de tarifas para compararlos con otras empresas de servicios financieros.

Conclusión: ¿Vale la pena la tarjeta de viaje Revolut?

La tarjeta Revolut para viajar ofrece diferentes beneficios a las personas que viajan frecuentemente al extranjero, realizan compras internacionales o hacen transacciones con múltiples divisas de forma constante.

Como la tarjeta para viajar está asociada a tu cuenta multidivisa Revolut, puedes acceder a más de 30 divisas y hacer operaciones en casi todos los países del mundo. Con esta tarjeta de débito podrás hacer algunos retiros de efectivo gratuitos, comprar en línea, hacer pagos y recibir fondos. No obstante, recuerda que Revolut aplica su propio tipo de cambio para la conversión de divisas y que las ventajas varían según el plan que tengas y la frecuencia con que uses tu tarjeta.

Si buscas alternativas a la tarjeta Revolut, puedes optar por las tarjetas de Wise o de N26. La tarjeta Wise está asociada a la cuenta multidivisa Wise y te permite hacer transferencias en más de 50 divisas, convertir dinero con el tipo de cambio medio (el de Google) y retirar efectivo en más de 150 países. Por otro lado, la tarjeta N26 te permite abrir subcuentas, conseguir seguros de viajes y promociones en tus compras.