¿Es Revolut seguro? Guía completa 2024

Revolut es uno de los servicios más populares entre la gente preocupada por las comisiones, por eso tiene más de 18 millones de clientes en los países donde opera.

Aunque las comisiones son un punto importante, quizás lo fundamental en un proveedor es que se trate de un servicio seguro, bien regulado y que mantenga tus fondos a salvo. En este artículo te explicamos cómo logra hacer eso Revolut.

Resumen rápido

• Proveedor importante, seguro y con muchos años de experiencia

• Servicios en el Espacio Económico Europeo regulados por el Banco de Lituania

• Algoritmos automáticos para detectar transacciones sospechosas

• Fondos protegidos por el esquema europeo de protección de depósitos para sus clientes

• Equipo de atención al cliente dedicado a proteger a sus usuarios

¿Es Revolut seguro?

Sí, Revolut es seguro, como podrás comprobar a lo largo del artículo.

Estos son algunos de los números que te pueden hacer confiar en la fiabilidad del servicio:

• Año de fundación: 2015

• Regulación: Revolut está regulado por el Banco de Lituania como Revolut Payments UAB y como banco por el Banco Central Europeo a través del Banco de Lituania con el nombre de Revolut Bank UAB, así como en otros muchos territorios.

• Número de clientes: 18 millones

• Volumen de transferencias: 150 millones de transferencias al mes

  Lee la reseña completa de Revolut en este enlace.

¿Cómo está regulado Revolut?

Dependiendo del país en el que te encuentres, Revolut puede estar regulado de diversas formas.

Revolut empezó siendo un simple proveedor de pagos electrónico, pero en algunos territorios como Europa ha evolucionado hasta convertirse en un banco, en concreto un banco con sede en Lituania que presta servicio en el Espacio Económico Europeo. Gracias a ello, Revolut ofrece garantías de seguridad, como la salvaguarda de los fondos de sus usuarios.

Salvaguardar los fondos significa mantener separados los fondos de los clientes de los propios fondos de la empresa para protegerlos ante el riesgo de liquidación. En cualquier caso, dependiendo del producto, puede haber distintas regulaciones aplicables, pero Revolut parece cumplir escrupulosamente las normativas aplicables a los productos que ofrece.

¿Es Revolut tan seguro como los bancos tradicionales?

En origen Revolut era una institución de dinero electrónico, pero en la actualidad tiene una licencia bancaria a nivel europeo y la mayoría de sus clientes personales europeos tienen la opción de acogerse a las protecciones que les garantiza dicha licencia bancaria.

Por tanto, si aceptas las condiciones de Revolut como banco, gozarás de las mismas protecciones que con los bancos tradicionales.

¿Cómo mantiene seguro tu dinero Revolut?

Revolut se preocupa por la seguridad de los fondos de sus clientes, tanto para cumplir las regulaciones de las entidades financieras como para evitar fraudes. Estas son algunas de las medidas que aplica:

• El dinero de los clientes está salvaguardado y separado del dinero que genera Revolut como empresa

• Verificación de tu identidad

• Protección de los fondos por el esquema europeo de protección depósitos en el caso de usar los servicios a través de la rama bancaria de Revolut

• Posibilidad de bloquear la tarjeta manualmente

• Sistemas de seguridad que usan algoritmos automáticos para detectar transacciones sospechosas y bloquear automáticamente tu tarjeta

• Notificaciones instantáneas sobre las operaciones que se efectúan en tu cuenta

¿Es seguro enviar dinero con Revolut?

Revolut es un servicio seguro para enviar dinero a cualquier parte del mundo de forma económica, ya que sus servicios están regulados en el Espacio Económico Europeo por el Banco de Lituania. Sin embargo, no está de más recordar que, tanto con Revolut como con otros proveedores, parte de esa seguridad recae en el usuario, puesto que somos nosotros los que debemos asegurarnos de hacer pagos solo a personas en las que confiemos para evitar ser víctimas de estafas.

¿Es seguro tener dinero en Revolut?

El dinero que tienes en tu cuenta de Revolut está a buen recaudo y, en acuerdo con las leyes europeas, el servicio está obligado a salvaguardarlo en diferentes cuentas de bancos de primer nivel, para garantizar que no habrá problemas en caso de una posible quiebra. Además, si eres cliente de su banco, tus fondos están protegidos por el esquema europeo de garantía de depósitos en hasta 100 000 €.

¿Es seguro enviar grandes sumas de dinero con Revolut?

En muchos casos, Revolut no impone ningún tipo de límite en la cantidad de dinero que puedes enviar con el servicio, aunque hay regulaciones específicas para países como Reino Unido o Japón. Para garantizar que no habrá problemas con el servicio te recomendamos que hayas verificado previamente tu cuenta subiendo los documentos de identificación y la prueba de residencia requeridos por el servicio.

Por otra parte, también deberías comprobar con tu banco si tienes algún límite en lo que se refiere a enviar grandes cantidades de dinero, ya que podría haber problemas a la hora de desembolsar grandes cantidades en un solo pago sin aviso previo. Por lo demás, no deberías preocuparte a la hora de hacer grandes envíos con Revolut.

¿Es segura la cuenta de Revolut para empresas?

La cuenta para empresas de Revolut tiene la misma seguridad que las cuentas personales, pero con ventajas añadidas como integración con herramientas de contabilidad, emisión de facturas y, en general, las mismas funciones que te permiten ahorrar dinero al hacer operaciones internacionales.

Y eso lo hace sin tener que reducir el nivel de seguridad, ya que Revolut tiene la misma seguridad que un banco y cumple regulaciones financieras similares, tanto para su cuenta personal como empresarial.

¿Es Revolut legítimo?

Es normal preocuparse por tu dinero cuando conoces un servicio como Revolut que parece que tiene mucho que ofrecerte en cuanto a ahorros de dinero, pero sus 18 millones de usuarios, el hecho de estar regulado a nivel europeo y también en el resto del mundo, solo significa que tu única preocupación debería ser qué hacer con el dinero que ahorrarás al usar Revolut en lugar de un banco tradicional.

Opiniones de los clientes en Trustpilot

Esto es lo que opinan los clientes de Revolut sobre el servicio en el sitio de opiniones Trustpilot:

• Valoración en Trustpilot: Excelente

• Puntuación media: 4,4/5

• Número de opiniones: Más de 110 000

Cuando se trata de seguridad, los clientes se suelen quejar respecto a la seguridad sobre los procesos de comprobación de identidad y la revisión de ciertas transacciones ante sospechas de fraude. Sin embargo, estas comprobaciones son normales y no afectan solo a neobancos como Revolut, sino también a la banca tradicional. En realidad, esto es algo de agradecer, ya que, aunque resulte pesado, ayuda a evitarte futuros problemas en tus transacciones y a garantizar la seguridad.

¿Puedo sufrir una estafa en Revolut?

El hecho de que Revolut sea un servicio tan popular en todo el mundo, lo hace objetivo primordial de posibles intentos de fraude. El servicio avisa, por ejemplo, de que algunos e estos estafadores publican falsos anuncios de Revolut en Google para hacerse pasar por el servicio de atención al cliente de Revolut. Entonces aprovechan para hacerse con los datos de la víctima.

Otra forma común de intento de estafa son los mensajes de texto o correos electrónicos donde te piden que restablezcas tu información de inicio de sesión haciéndose pasar por Revolut, pero su único objetivo es conseguir esos datos para usarlos y quitarte el dinero.

¿Cómo puedo evitar ser víctima de un fraude?

Lo más útil para no caer en ningún intento de estafa o fraude es aplicar el sentido común y estar totalmente seguro de que no están intentando aprovecharse de ti. Por eso nunca envíes dinero a personas que no conozcas lo suficiente ni creas en falsas promesas de ofertas espectaculares.

Si piensas que estás siendo víctima de un intento de fraude, ponte en contacto con la Policía o la Guardia Civil: ellos te orientarán sobre los pasos a seguir. Además, si has hecho una transferencia de dinero, pero los fondos todavía no han sido enviados, puedes intentar ponerte en contacto con Revolut para explicarles la situación y que detengan la el pago.

¿Están mis datos seguros en Revolut?

Revolut usa todo tipo de precauciones físicas y técnicas para mantener tu información personal de forma segura. Además, forma a su equipo para que tenga en cuenta las medidas de protección de datos y la información, sobre todo cuando gestionan datos personales.

Además, Revolut aplica medidas razonables para evitar accesos no autorizados a tu información personal, aunque, como casi siempre, el usuario es el punto más crítico en el proceso, por eso debes ser precavido igualmente al usar el servicio.

¿Qué datos personales recoge Revolut?

Revolut recoge los siguientes datos sobre sus clientes:

• Tu nombre, dirección y fecha de nacimiento

• Tu dirección de correo electrónico, número de teléfono y detalles de tu dispositivo

• Tu nombre de usuario de Revolut, contraseña y otra información de registro

• Los datos de tu cuenta bancaria

• Datos de tus tarjetas de débito y crédito Revolut y de otros bancos

• Copia de tus documentos de identificación

• Tu foto o vídeo del proceso KYC para confirmar tu identidad

• Información sobre tus ingresos y obligaciones financieras si solicitas un crédito

• Registros de tus conversaciones con el servicio

El servicio puede mantener tus datos almacenados hasta 6 años después de que finalice tu relación con ellos, dependiendo de las leyes locales, aunque si tu vinculación es con sus compañías lituanas, los datos pueden mantenerse hasta 8 años, tal y como estipulan las leyes contra el blanqueo de dinero.

¿Cómo empezar a usar Revolut?

Aunque Revolut tiene algunas funciones que se pueden usar desde su página web, la mayoría de características son nativas y exclusivas de la aplicación, por lo que necesitarás descargar su aplicación para iPhone o Android.

A partir de ahí, estos son los pasos para crear una cuenta en el servicio:

1. Pulsa en el botón de registro

2. Escribe tus datos personales (número de teléfono, dirección, nombre, fecha de nacimiento y correo electrónico)

3. Demuestra tu identidad con un selfie

4. Elige para qué vas a usar Revolut y el plan que quieres usar, así como si quieres solicitar la tarjeta física

   Generalmente, necesitarás también verificar tu identidad para empezar a usar la cuenta de Revolut por la normativa anticorrupción y de lavado de dinero. Para ello necesitarás un documento de identidad y una prueba de domicilio, que generalmente tarda unos pocos minutos u horas.

Conclusión

Revolut es un servicio muy conocido y sus más de 18 millones de clientes pueden dar fe de ello. Ofrecen multitud de servicios y en muchos casos estos están amparados bajo la legislación del Banco Central de Lituania, que le obliga a mantener tus fondos salvaguardados si resides en territorio europeo. En los demás casos también se aplican medidas similares impuestas por cada organismo regulador.

Cuentan con métodos de inteligencia artificial para detectar transacciones fraudulentas y en general la seguridad es una de sus principales preocupaciones, por lo que puedes respirar tranquilo si usas Revolut.