¿Es seguro enviar dinero por Remitly? Guía completa 2024

Cuando se trata de enviar dinero al extranjero, ya sea a familiares, amigos, o para pagar por bienes que hayas adquirido fuera del país donde resides, uno de los factores que más se valoran es la seguridad.

Por suerte, hoy en día existen proveedores como Remitly que cuentan con los mecanismos de seguridad y las regulaciones necesarias para proteger algo tan importante como tus fondos y tus transferencias al extranjero. En este artículo te contamos todos los detalles sobre la fiabilidad de Remitly y por qué es seguro enviar dinero con este proveedor.

Resumen rápido

• Proveedor importante, seguro y con muchos años de experiencia

• Servicios en el Espacio Económico Europeo regulados por el Banco Central de Irlanda

• Uso de autenticación de dos factores

• Sistemas de pagos seguros

• Equipos de seguridad dedicados a proteger los fondos

• Salvaguarda de los depósitos

¿Es Remitly seguro?

Sí, Remitly es seguro, por multitud de razones que podrás comprobar a lo largo de este artículo. Aquí te mostramos algunos de los datos clave que respaldan el hecho de que el servicio es digno de confianza:

• Año de fundación: 2011

• Regulación: autorizado por el Banco Central de Irlanda en Europa y otros organismos en los países donde opera

• Número de clientes: 3 millones de clientes activos en el primer trimestre de 2022

• Volumen de transferencias: 6100 millones de dólares en el primer trimestre de 2022

¿Cómo está regulado Remitly?

Remitly está regulado por el Banco Central de Irlanda a nivel del Espacio Económico Europeo como proveedor de pagos, es decir, aunque no es un banco, sigue teniendo que cumplir con las normativas financieras a nivel europeo.

Por supuesto, en el resto de países en los que está presente también cumple las reglas de las entidades reguladoras financieras, lo que hace que sea un servicio seguro, ya que estos organismos velan por la seguridad de los fondos de los clientes.

Lee la reseña completa de Remitly en este artículo.

¿Es Remitly tan seguro como los bancos tradicionales?

Remitly es un proveedor de servicios de pago y no un banco, lo que significa que está sujeto a distintas regulaciones que las de los bancos, pero en muchos sentidos es tan seguro como ellos.

La principal diferencia entre Remitly y los bancos es la manera en la que tienen depositado el dinero, porque Remitly no ofrece productos financieros, sino solo envíos de dinero rápidos y a buen precio, por eso mucha gente prefiere este servicio frente a los bancos tradicionales.

¿Cómo mantiene seguro tu dinero Remitly?

Remitly implementa un gran número de medidas de seguridad y políticas para hacer que tus transferencias sean seguras:

• Usa dos factores de autenticación (contraseña y código enviado a tu móvil)

• Siempre se verifica tu cuenta para poder usar el servicio

• Cuentan con un equipo de expertos de seguridad dedicados a proteger tus fondos

• Tienen implementados sistemas de pago seguro

• En caso de sospechas de uso fraudulento, tu cuenta es bloqueada de manera preventiva

• Atención al cliente disponible las 24 horas para ayudarte en caso de problemas

• Salvaguarda de los depósitos de los clientes

• Notificaciones por SMS en caso de actividad extraña en tu cuenta

¿Es seguro enviar dinero con Remitly?

Sí, es seguro enviar dinero con Remitly, ya que cumple con las regulaciones europeas que han de seguir este tipo de servicios, pero asegúrate de que los datos del remitente son correctos y de que no están intentando engañarte para que hagas un pago sin dar a cambio lo que te hayan prometido.

¿Es seguro enviar grandes sumas de dinero con Remitly?

En principio no puedes enviar más de 8000 € con Remitly en un periodo de 24 horas, por lo que no podrás enviar pagos que superen esta cantidad. Esto hace que sea seguro enviar cantidades de hasta 8000 €.

Para asegurarte de no tener problemas, es importante haber verificado tu cuenta, ya que las transacciones grandes tienen más probabilidades de requerir verificación, para lo cual necesitarás enviar los documentos que te soliciten.

¿Es Remitly legítimo?

El hecho de que Remitly te permita ahorrar mucho dinero en comparación con las comisiones aplicadas por los bancos tradicionales hace que puedas desconfiar de si el servicio es demasiado bueno para ser cierto, pero un servicio que lleva en funcionamiento desde 2011, cuenta con más de 3 millones de clientes y opera en 17 países está claro que tiene que ser de fiar.

Opiniones de los clientes en Trustpilot

Uno de los servicios que más opiniones recoge sobre Remitly es la página web de reseñas de Trustpilot. Esto es lo que los clientes dicen sobre Remitly en Trustpilot.

• Valoración en Trustpilot: Bueno

• Puntuación media: 4,1/5

• Número de opiniones: Más de 35 000

En algunos casos, sus reseñas negativas tienen que ver con la exhaustividad con la que evalúan cada transacción, ya que ante cualquier mínimo riesgo de intento de estafa o sospechas sobre la identidad real del cliente, se ven obligados a realizar comprobaciones adicionales y esto puede retrasar las transacciones, algo que obviamente no hace felices a los clientes.

Sin embargo, esto no debe sorprender y es algo que los bancos también están obligados a hacer para cumplir con las regulaciones financieras.

¿Puedo sufrir una estafa en Remitly?

Desgraciadamente, nada impide que puedas sufrir un intento de estafa en Remitly o cualquier otro servicio. Bueno, en realidad sí: el sentido común.

Vaya por delante que el servicio de Remitly no te va a intentar estafar, pero los delincuentes saben la cantidad de dinero que se mueve en servicios como este y siempre hay posibilidades de que vayan a intentar engañarte para que les deposites dinero o hacerse con tus claves.

Pero esto no debe impedirte usar el servicio, porque se puede aplicar lo mismo a las estafas bancarias y no por eso ha dejado la gente de usar los bancos. Simplemente, hay que aplicar un poco de sentido común y seguir consejos como los del siguiente apartado.

¿Cómo puedo evitar ser víctima de un fraude?

Para evitar las estafas y fraudes debes vigilar muy bien a quién le estás enviando el dinero. Para ello te aconsejamos lo siguiente:

• Si algún amigo o conocido te pide una transferencia de dinero usando el servicio, asegúrate de que es quien dice ser, ya que podría tratarse de una suplantación de identidad y una vez enviado el dinero puede ser tarde para asegurarse.

• No hagas pagos por productos o servicios sin las garantías de que la transacción es real, muchos usuarios se aprovechan de la confianza de los compradores y solicitan pagos por medios más difíciles de rastrear como Remitly para que te sea más difícil recuperar el dinero.

También te recomendamos que estés al día con las estafas más comunes y las tácticas que usan los ciberdelincuentes para no dejarte engañar.

¿Están mis datos seguros en Remitly?

Remitly implementa las normas generales del sector respecto a tu información personal, como la encriptación SSL, aunque no puede garantizar la seguridad de los datos al 100 % porque gran parte de la responsabilidad de la seguridad es del propio usuario.

Por eso debes ser cuidadoso al usar el servicio y no compartir tus datos del servicio con otras personas o plataformas.

¿Qué datos personales recoge Remitly?

Remitly informa en su Política de privacidad de que recoge los siguientes datos:

• Tu dirección de correo electrónico y contraseña

• Tu nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de teléfono y datos sobre tus instrumentos financieros (tarjeta y/o cuenta bancaria)

• Si se te solicita, la documentación de identificación y prueba de residencia

• Si se te solicita, detalles de tu última transacción con el servicio, método de pago, importe, frecuencia, relación con el destinatario, motivo, ocupación, empleador y extracto bancario o nómina para transacciones que superen los límites de envío.

• Información técnica sobre tus dispositivos, como tu IP, navegador, sistema operativo, localización

Estos datos pueden guardarse en el servicio durante 6-10 años después de que finalice tu vinculación al servicio, aunque Remitly no especifica el periodo exacto de tiempo, en parte porque puede depender del país en el que te encuentres.

¿Cómo empezar a usar Remitly?

Remitly está pensado para inmigrantes que quieren enviar fondos a sus países de origen, por eso su objetivo es hacer un servicio lo más fácil de usar para cualquiera.

Así puedes crear una cuenta en Remitly y hacer tu primera transferencia:

1. Visita la página web o descarga la aplicación de Remitly

2. Elige tu país de residencia

3. Escribe tu correo electrónico y contraseña y confirma el registro

4. Ve a la sección de envío de transferencias

5. Selecciona la cantidad que quieres enviar

6. Elige la forma de transferencia y escribe los datos del depósito y del destinatario

7. Escribe tus datos personales como nombre, fecha de nacimiento, dirección y teléfono

8. Elige la forma de pago e introduce los datos

9. Confirma la transferencia

Conclusión

Remitly es un servicio de envíos de pago internacionales muy popular entre los inmigrantes por su facilidad de uso y ofrecer tarifas económicas, pero en ningún momento deja de perder de vista el objetivo primordial de proteger los fondos de sus clientes. Lo hace con un equipo de seguridad dedicado, que se encarga de aplicar las últimas tecnologías de protección y cumpliendo punto por punto las regulaciones de las entidades financieras de los países donde opera.