¿Es OFX seguro? Guía completa 2022

¿Es OFX seguro?

OFX destaca por ofrecer soluciones avanzadas de gestión de riesgo para usuarios personales y empresariales, además de abaratar los envíos frente a los bancos tradicionales.

Es normal que te preocupe la seguridad del servicio, por lo que en este artículo te mostramos cómo está regulado, desde cuándo lleva en funcionamiento y qué normativas tiene que cumplir. Así, una vez que conozcas todos los detalles, podrás empezar a transferir dinero con OFX con toda tranquilidad.

Resumen rápido

  • Proveedor importante, seguro y con muchos años de experiencia

  • Servicios en el Espacio Económico Europeo regulados por el Banco Central de Irlanda

  • Sistema para detección automática de actividades sospechosas

  • Salvaguarda de los fondos

  • Encriptación SSL

¿Es OFX seguro?

OFX es un servicio seguro que mantiene a salvo los fondos de sus clientes, pero eso es algo que abordaremos en detalle más adelante.

Para empezar, te ofrecemos, algunos de los datos principales sobre el servicio y su funcionamiento: 

  • Año de fundación: 1998

  • Regulación: autorizado por el Banco Central de Irlanda y otros organismos en los países donde opera

  • Número de clientes: Más de un millón

  • Número de regulaciones que cumple: 50

  • Volumen de transferencias: 90 000 millones EUR 

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¿Cómo está regulado OFX?

OFX está obligado a seguir las normativas de los países donde presta servicio, lo que en muchos casos implica cumplir las reglas específicas de los organismos reguladores de dichos países. A nivel europeo, por ejemplo, OFX Payments Ireland está autorizado por el Banco Central de Irlanda con número de autorización C190174.

Una de las principales medidas que tienen que seguir este tipo de servicios es salvaguardar los fondos en una o varias cuentas aparte para distinguirlos de los fondos propios de la empresa y así garantizar su seguridad en caso de liquidación y otras posibles eventualidades.

Consulta nuestra reseña completa de OFX para saber más sobre los servicios que ofrecen.

¿Es OFX tan seguro como los bancos tradicionales?

OFX no es un banco, pero está regulado de manera similar en lo que concierne a las transferencias de dinero. La principal diferencia es que OFX no ofrece productos con un alto riesgo financiero y por eso no le afectan las regulaciones pensadas para productos como los créditos, que sí tienen que cumplir los bancos tradicionales.

Además de una seguridad equiparable a la de los bancos, con OFX podrás disfrutar de transferencias a un precio bajo y con comisiones más bajas que las de los bancos tradicionales de forma cómoda y sin sacrificar la seguridad.

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¿Cómo mantiene seguro tu dinero OFX?

OFX es un servicio con muchos años en activo y que tiene un modelo de negocio de bajo riesgo, ya que simplemente se encarga de enviar dinero desde las cuentas de sus clientes.

Sin embargo, al tratar con dinero, aplica medidas importantes de seguridad como las siguientes:

  • Medidas de protección de tu cuenta: incluidas preguntas de seguridad y desconexión automática

  • Tecnología para detectar automáticamente actividades sospechosas

  • Encriptación SSL para garantizar siempre que el envío de datos sea seguro

  • Cumplimiento escrupuloso de las regulaciones locales: lo que incluye medidas como la salvaguarda de fondos

¿Es seguro enviar dinero con OFX?

Es seguro transferir dinero con OFX a cualquier país del mundo donde opera.

Aunque parte de la responsabilidad recae en ti como usuario, OFX aplica todo tipo de medidas de protección para las formas de pago con las que cargas en tu cuenta el dinero de la transferencia. Así podrás estar seguro de que tus fondos no se pierden por el camino y de que el servicio responderá en caso de problemas. 

¿Es seguro tener dinero en OFX?

OFX tratará de forma responsable tus fondos desde el periodo de tiempo entre que los ingresas hasta el momento en el que son enviados a la cuenta del destinatario. Aplicará siempre las medidas establecidas por los reguladores, como la salvaguarda de fondos y bloqueo automático de la cuenta ante transacciones sospechosas.

Enviar dinero con OFX

¿Es seguro enviar grandes sumas de dinero con OFX?

OFX no tiene un límite específico para los pagos que se realizan a través de su servicio. La seguridad de los fondos enviados, además, no depende de si la cantidad es grande o pequeña: el dinero está igual de protegido en ambos casos.

Sí que conviene tomar ciertas precauciones para evitar ningún contratiempo en la transferencia, como asegurarte de que has enviado los documentos requeridos para la verificación, lo que te permitirá hacer la transferencia a tiempo, y avisar a tu banco si la cantidad que vas a enviar es muy grande. Así evitarás problemas a la hora de extraer los fondos de tu cuenta.

¿Es segura la cuenta de OFX para empresas?

La cuenta para empresas de OFX es una solución avanzada que permite implementar procesos de gestión de riesgo en el cambio de divisa y facilitar los pagos internacionales entre empresas de una forma muy ventajosa respecto a los bancos tradicionales.

Por suerte, los fondos de la cuenta personal y para empresas disfrutan de la misma protección.

¿Es OFX legítimo?

Sí, OFX es un servicio de total confianza. Se trata de un proveedor que lleva más de 20 años en activo, que tiene más de un millón de clientes y que está regulado por el Banco de Irlanda. No cabe duda de que ofrece una fiabilidad equiparable a la de un banco tradicional.

OFX es tan seguro como barato, sobre todo si lo comparas con los bancos.

Opiniones de los clientes en Trustpilot

En Trustpilot quedan recogidas las opiniones reales de los usuarios de OFX donde en general afirman estar bastante contentos con el servicio, como demuestran los siguientes datos:

  • Valoración en Trustpilot: Bueno

  • Puntuación media: 4/5

  • Número de opiniones: Más de 4800

Casi todos los usuarios aprecian el nivel de seguridad del servicio y reflejan un sentimiento bastante unánime de que su dinero está seguro. Por otro lado, algunos clientes se quejan de que las comprobaciones de seguridad son excesivas y han ralentizado sus transacciones. Es comprensible su disgusto, pero OFX simplemente cumple las medidas estándar de seguridad y aplica los mismos procedimientos que harían los bancos tradicionales si transfirieras el dinero a través de ellos.

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¿Puedo sufrir una estafa en OFX?

A pesar de que OFX sea seguro, también puede haber intentos de estafa a través del servicio, de igual forma que puede suceder con los bancos. Por suerte, OFX detalla algunas de las estafas más comunes en su página web:

Robos de identidad: alguien abre una cuenta a tu nombre usando tu información personal o usa esa información personal para realizar acciones fraudulentas.

Phishing: el estafador finge ser otra persona o servicio para hacerte creer que es legítimo y hacerte enviar tus credenciales de acceso o un pago.

Estafas románticas: alguien simula tener un interés romántico en ti para acabar pidiéndote dinero por una supuesta emergencia.

Estafas de inversión: aquí entran estafas de todo tipo, como las inversiones piramidales y supuestas inversiones en negocios que no son reales.

¿Cómo puedo evitar ser víctima de un fraude?

Si crees que puedes estar siendo víctima de alguna de las estafas de la lista o algún otro tipo de fraude, debes intentar ponerte en contacto lo antes posible con el servicio de OFX para atajar el problema e intentar detener la transferencia si es que ya has realizado un envío de dinero.

En última instancia, tanto la Guardia Civil como la Policía pueden también ayudarte, aunque las posibilidades de éxito son escasas cuanto más tiempo pase, por lo que conviene actuar lo más rápido posible.

¿Están mis datos seguros en OFX?

OFX afirma tomar las medidas técnicas (encriptación), físicas (acceso restringido a las oficinas) y administrativas (autorizaciones de seguridad) para salvaguardar tu información personal, aunque la transmisión de información nunca puede ser 100 % segura, por lo que el servicio te anima a ser cuidadoso con tus datos personales.

¿Qué datos personales recoge OFX?

Como no puede ser de otra forma, OFX necesita almacenar cierta información sobre ti para garantizar el correcto funcionamiento del servicio, entre la que consta:

  • Tu nombre, fecha de nacimiento, sexo, dirección de residencia y de correo electrónico

  • Tu nacionalidad, profesión, número de la seguridad social y número de identificación fiscal

  • Copias de tus documentos de identificación

  • Tu información financiera, como números de tarjeta, información crediticia o datos fiscales

  • Los datos sobre terceros a los que envías transferencias

  • Información sobre tu empresa y sobre los individuos que la componen

  • Datos sobre antecedentes penales en consonancia con la ley

  • Información sobre tu acceso al servicio y tus dispositivos

  • Tus datos de ubicación, como tu dirección IP o datos de GPS

  • Otro tipo de información al usar otros canales y servicios

OFX puede mantener esta información a hasta 7 años después del cierre de tu cuenta para cumplir con la legislación vigente.

¿Cómo empezar a usar OFX?

Puedes crear una cuenta en OFX a través de su página web o aplicación:

  1. Pulsa el botón de registro

  2. Escribe tu nombre y apellidos, correo electrónico, contraseña (y código de invitación, si lo tienes)

  3. Confirma tu número de teléfono

  4. Escribe tu dirección de residencia, fecha de cumpleaños, ocupación y número fiscal en caso de ser solicitado

  5. Indica tus divisas favoritas y la cantidad anual que crees que transferirás

  6. Sube los documentos necesarios para confirmar tu identidad

Los documentos de identificación pueden incluir documentos de identificación gubernamental y prueba de residencia.

Conclusión

OFX es una empresa australiana que también está presente en países europeos como Reino Unido o Irlanda. Su objetivo es ofrecer transferencias internacionales con unos gastos reducidos a su gran base de clientes, a la vez que permite usar soluciones de gestión de riesgo para usuarios que buscan minimizar el impacto de la fluctuación del cambio de divisas.

El servicio no solo es barato, sino que es seguro, como demuestra el hecho de estar autorizado por más de 50 reguladores financieros distintos, incluido el Banco Central de Irlanda. Esto también implica que protege los fondos de manera diligente y garantiza que las conexiones al servicio sean seguras, además de proteger las cuentas de sus usuarios en la medida razonable.

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FAQ

¿Es OFX seguro?

OFX es un servicio seguro para enviar transferencias internacionales, ya que implementa todo tipo de medidas de seguridad y cumplen las regulaciones de los países donde está presente.

¿Cómo está regulado OFX?

OFX está regulado en el Espacio Económico Europeo por el Banco Central de Irlanda. En el resto de territorios también cumple las recomendaciones y normativas de las respectivas entidades financieras de control.

By Lucia Martin
Updated 26 de julio de 2022