Cómo hacer transferencias internacionales con Abanca: guía actualizada 2024

Abanca es un banco español que ofrece a sus diferentes tipos de clientes una variedad de servicios y productos financieros. Algunos de estos son sus cuentas para particulares y empresas, sus tarjetas de crédito y débito, así como otros beneficios financieros que incluyen créditos, préstamos, hipotecas, y diversos métodos de pago para hacer transacciones dentro y fuera de España.

En este artículo, te explicamos el procedimiento para hacer transferencias internacionales con Abanca, así como sus principales características, ventajas y desventajas. También las comparamos con las propuestas de Wise, Revolut y PayPal con la misión de ayudarte a elegir la opción ideal para ti.

Abanca: Comparación de transferencias internacionales de dinero

Para hacer una transferencia de dinero internacional con Abanca no necesitas seguir complicados procedimientos ni pagar elevadas comisiones. Este banco ofrece transferencias dentro de la zona SEPA que se registran en menos de 24 horas y otras transacciones que suelen tardar hasta 5 días en completarse.

Ahora bien, existen proveedores de transferencias de dinero que podrían resultar más cómodos para tus hábitos financieros. Sin embargo, antes de decidir, lo más recomendable es que compares el coste total de las transacciones de tus entidades financieras preferidas. Estas suelen incluir:

• Comisiones por transferencia: son los cargos que fijan los bancos y proveedores por sus diversos tipos de transferencias. Se modifican según los factores considerados por cada empresa, como los países destinatarios, las divisas seleccionadas, el método de financiación, el horario de la transacción, entre otros.

• Sobreprecio incorporado en el tipo de cambio: es el margen de ganancia que obtienen los bancos y proveedores al momento de usar su propio tipo de cambio para hacer conversiones de divisas.

A continuación, comparamos los importes que puedes recibir en tu cuenta bancaria si el remitente te envía 1000 EUR a GBP con Abanca, Wise, Revolut y PayPal:

Datos verificados en las páginas web de los bancos y proveedores con fecha 06 de mayo de 2024.

* El 50% de las transferencias son instantáneas, el 80% se entregan en 24 horas. La velocidad de la transacción depende de circunstancias individuales y puede no estar disponible para todas las transacciones.

Como puedes comprobar, si te envían EUR a GBP con Revolut y Wise podrás recibir mayores importes de dinero que con las otras entidades comparadas en la tabla.

Cabe precisar que Abanca, Revolut y PayPal utilizan un tipo de cambio propio que incorpora un margen de ganancia. Este se cobra al momento de concretar las conversiones de divisas y suele oscilar alrededor del 3 % sobre el tipo de cambio medio del mercado. Mientras tanto, Wise aplica el tipo de cambio medio para sus transacciones internacionales sin añadir ningún sobreprecio.

Es relevante mencionar que Wise y Abanca ofrecen las transferencias internacionales más rápidas, ya que se pueden concretar en el lapso de un día. Por otro lado, las transacciones al extranjero de Revolut y PayPal pueden tardar hasta 5 días en registrarse.

Por lo general, los proveedores de transferencias de dinero garantizan transacciones más prácticas y baratas que los bancos. Wise, Revolut y PayPal son algunos ejemplos de proveedores que proporcionan cuentas multidivisas que se gestionan en línea y que no requieren comisiones por mantenimiento. También es importante destacar que todos estos proveedores actúan bajo la supervisión de los organismos reguladores competentes de los países donde operan.

Comisiones de transferencias internacionales con Abanca

Dos factores claves que influyen en las comisiones y tarifas de las transferencias internacionales con Abanca son los métodos de envío y los países destinatarios. Por ello, es indispensable conocer las diferencias esenciales entre las transferencias SEPA y las transacciones fuera de esta zona.

Se denominan transferencias SEPA (Zona Única de Pago en Euros, en español) a los envíos de dinero en EUR que se concretan entre los países que conforman la Unión Europea, incluyendo a otros países habilitados para hacer transacciones en esta divisa. En consecuencia, los envíos que se realizan en el resto de territorios se llaman transferencias No SEPA, las cuales suelen generar costes más elevados y tardan más días en completarse.

Para ahondar en estos datos, creamos dos tablas donde comparamos las comisiones que establece Abanca para sus transferencias SEPA y No SEPA con las comisiones fijadas por proveedores especializados.

Comisiones por transferencias SEPA con Abanca

Estas son las principales comisiones que establece Abanca para sus transferencias dentro de la zona SEPA, en comparación con Wise, Revolut y PayPal:

Datos verificados en las páginas web de los bancos y proveedores con fecha 06 de mayo de 2024.

Comisiones por transferencias No SEPA con Abanca

Las principales comisiones que establecen Abanca, Wise, Revolut y PayPal para sus transferencias internacionales fuera de la zona SEPA son las siguientes:

Datos verificados en las páginas web de los bancos y proveedores con fecha 06 de mayo de 2024.

Tipo de cambio de Abanca

Según su página oficial, el tipo de cambio para transferencias internacionales de Abanca está en constante modificación, ya que el valor entre divisas varía según la forma de envío que elijas. Aunque se trate de las mismas divisas, el tipo de cambio puede cambiar si haces la transacción con la app móvil, en las sucursales o mediante los otros métodos habilitados.

No olvides que el margen de ganancia que implementan algunos bancos y proveedores en sus tipos de cambio influyen en el importe final que recibirá el beneficiario. De ahí que es crucial que conozcas los distintos tipos de cambio que fijan las entidades financieras de tu interés y cuáles son sus criterios para modificarlos.

A continuación, te compartimos una tabla donde evaluamos el tipo de cambio que utiliza Abanca para sus transferencias internacionales y lo comparamos con Wise, Revolut y PayPal:

Datos verificados en las páginas web de los bancos y proveedores con fecha 06 de mayo de 2024.

Comisiones adicionales de Abanca

Además de sus comisiones por transferencias internacionales, Abanca incorpora un conjunto de tarifas y comisiones adicionales por ciertos productos o servicios específicos.

Por ejemplo, tienes que cubrir las cuotas de mantenimiento según el tipo de cuenta que hayas solicitado y pagar algunas tarifas por tus retiros de efectivo con tarjetas de débito o crédito. Asimismo, tienes que cubrir determinados cargos por negociación y compensación de cheques.

Estas son algunas comisiones adicionales de Abanca:

Datos verificados en la página oficial del banco con fecha 06 de mayo de 2024.

¿Cuánto tiempo tarda una transferencia internacional con Abanca?

Los plazos que establece Abanca para sus transferencias internacionales varían por el método de envío seleccionado y el país destinatario. Aquí te detallamos esta información:

• Transferencias nacionales e internacionales entre cuentas Abanca: menos de 24 horas.

• Transferencias nacionales a otras cuentas bancarias: hasta 1 día.

• Transferencias internacionales a otras cuentas bancarias dentro de la zona SEPA: hasta 1 día.

• Transferencias internacionales a otras cuentas bancarias fuera de la zona SEPA: de 2 a 5 días.

Si piensas que los tiempos de envío de Abanca no te convienen, puedes darle un vistazo a los plazos que establecen los siguientes proveedores

• Wise: el 50 % de sus transacciones se completan al instante y la gran mayoría de los pagos llegan dentro de 24 horas. La rapidez de las reclamaciones de transacciones depende de las circunstancias individuales y puede no estar disponible para todas las transacciones.

• Revolut: las transferencias entre cuentas Revolut se suelen registrar de inmediato. Las transferencias a cuentas bancarias pueden tardar hasta 5 días laborables en llegar al destinatario.

• PayPal: las transferencias entre cuentas PayPal son instantáneas. Las demás transacciones pueden tardar hasta 5 días laborables para completarse.

Ventajas y desventajas de transferir dinero al extranjero con Abanca

Estas son las principales ventajas y desventajas de Abanca:

En resumen, Abanca brinda diversas facilidades para hacer transacciones dentro de España y en el extranjero. Además de asociarse con otros servicios de transferencias, este banco ofrece varios tipos de cuentas para que elijas la que mejor se ajuste a tus hábitos financieros. También otorga tarjetas asociadas y ciertos beneficios bancarios como créditos, préstamos e hipotecas.

No obstante, tienes que considerar que las mejores cuentas de Abanca suelen incluir comisiones por mantenimiento y que este banco aplica un tipo de cambio con sobreprecio para sus transacciones internacionales. Adicionalmente, algunas de sus transferencias fuera de la zona SEPA tardan hasta 5 días en completarse. En el caso de que quieras disfrutar de servicios más económicos y prácticos, puedes optar por las cuentas multidivisas de proveedores como Wise o Revolut.

Cómo hacer una transferencia internacional con Abanca

Abanca habilita más de un método para que puedas realizar una transferencia internacional sin problemas. Por ejemplo, puedes tramitar tus transacciones mediante su aplicación móvil, su página web, llamada telefónica y en sus sucursales.

Recuerda que si bien tienes varias alternativas para concretar una transferencia bancaria internacional con Abanca, lo ideal es que descargues su app móvil para acceder rápidamente a todos los servicios de esta entidad.

Desde la página web o aplicación móvil de Abanca

1. Entra a la app móvil o página web de Abanca.

2. Ve a “Mis cuentas” y selecciona desde qué cuenta quieres enviar fondos. Luego, pulsa “Enviar dinero”.

3. Selecciona “Enviar a otra persona o banco”.

4. Escribe los datos personales y bancarios del destinatario.

5. Para finalizar, señala el importe y confirma la transacción.

Desde una sucursal de Abanca

1. Busca la oficina de Abanca más cercana a tu ubicación. Este banco cuenta con más de 700 sucursales en toda España.

2. Acércate a una ventanilla y señala el tipo de transferencia que necesitas realizar.

3. Precisa todos los detalles de tu transacción (destinatario, importe, divisas, etc.) e indica tus contraseñas de seguridad para finalizar el procedimiento de forma exitosa.

Mediante llamada telefónica a Abanca

Antes de usar este método, primero tienes que solicitar el servicio de banca a distancia en la página web de Abanca. Después de cumplir con todos los pasos, la entidad te proporcionará una clave para tramitar tus diversas transacciones. Luego, sigue estas indicaciones:

1. Llama al 981 17 96 00 si vas a realizar una transferencia en España o al +34 981 17 96 00 si te encuentras en el extranjero. El horario de atención en días laborables es de 8 a.m. a 10 p.m.

2. A continuación, te contestará un trabajador de Abanca para guiarte en cada paso de tu transacción.

3. Para efectuar tu transferencia, tienes que proporcionar los datos personales y bancarios del remitente.

4. Por último, comparte tu clave de banca a distancia para garantizar la seguridad de tu envío.

¿Qué información necesito para realizar una transferencia internacional con Abanca?

Si quieres transferir dinero al extranjero con Abanca, antes tienes que conocer algunos datos claves que tendrás que consignar al momento de hacer tu transacción. Esta información varía si realizas tu transferencia internacional dentro o fuera de la zona SEPA.

Para hacer transferencias SEPA debes conocer los siguientes datos:

• El nombre del beneficiario.

• El IBAN o código SWIFT/BIC de la cuenta destinataria, según el caso.

Para las transferencias No SEPA tienes que indicar:

• El nombre del beneficiario.

• La dirección domiciliaria del beneficiario.

• El código SWIFT/BIC de la cuenta destinataria.

• El número de la cuenta destinataria.

Límites de transferencia y países disponibles

Al igual que otros bancos y proveedores, Abanca determina cuáles son los límites y condiciones para sus envíos, además de las divisas y países disponibles para efectuar transferencias.

Aquí te compartimos algunos datos que debes considerar:

• Límites de transferencias internacionales de Abanca: aunque en su página web no especifica cuáles son los importes mínimos o máximos para sus transferencias internacionales, este banco sí indica algunos límites para sus transacciones mediante Bizum. Por ejemplo, con este servicio puedes enviar hasta 500 EUR diarios o hacer compras en línea hasta 2500 EUR al día.

• Divisas disponibles: Abanca te permite realizar transacciones con conversión de fondos en más de 50 divisas. No obstante, el tipo de cambio aplicado para sus conversiones varía según el método de envío que emplees.

• Países disponibles: Abanca no precisa a cuántos países puede enviar dinero.

Recibir dinero del extranjero con Abanca

Recibir fondos desde el extranjero a tu cuenta Abanca no requiere de procedimientos especiales. Solo es necesario que el remitente conozca tus datos bancarios para gestionar la transacción.

Aunque las cuentas Abanca no suelen cobrar comisiones por recepción de dinero, es probable que tengas que cubrir algunos cargos adicionales si recibes transacciones en otras divisas. Para acceder a más información detallada, tienes que consultar directo con el banco antes de que te envíen los fondos.

Código SWIFT de Abanca

El código SWIFT se usa para identificar a una entidad financiera que pertenece a la red de transferencias SWIFT (Sociedad de Telecomunicación Financiera Interbancaria Mundial, en español). Contiene de 8 a 11 caracteres y debes compartirlo con el emisor de tu transferencia bancaria para que pueda concretar el envío sin complicaciones.

Este es el código SWIFT/BIC de Abanca: CAGLESMMXXX

Conclusión: Hacer transferencias internacionales con Abanca

Desde su fundación en 2011, Abanca se ha destacado por brindar servicios y productos para distintos tipos de personas y empresas.

Esta entidad te ofrece cuentas diseñadas para realizar transacciones tanto en España como en el extranjero. Las transferencias internacionales con este banco no conllevan elevadas comisiones y se pueden realizar desde múltiples plataformas virtuales y físicas. Incluso, tienes la opción de solicitar otros beneficios financieros como créditos e hipotecas.

Sin embargo, ten presente que las cuentas de Abanca que poseen más beneficios requieren del pago de comisiones mensuales. Más aún, este banco aplica un tipo de cambio con sobreprecio para sus conversiones de divisas y sus  transferencias No SEPA pueden tardar hasta 5 días en completarse.

Si buscas alternativas más económicas y prácticas, puedes optar por proveedores como Wise, Revolut y PayPal. Estas empresas te proporcionan cuentas multidivisas para gestionar dinero en diferentes divisas y hacer transacciones locales e internacionales. Para sus conversiones de dinero utilizan tipos de cambio bastante favorables y cobran comisiones que suelen ser más baratas que las fijadas por los bancos. También otorgan tarjetas de débito vinculadas para facilitar tus pagos y retiros de efectivo en cajeros automáticos.